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03 May 2016 Read more

Evento en CAPEMIAC sobre la Evaluación Prospectiva del Segundo Semestre 2016: Desafíos de la escasez, el estancamiento y la inflación de costos

Desafíos de la escasez, el estancamiento y la inflación de costos.

El segundo Semestre del 2016 estará bajo la impronta de la escasez, el estancamiento y la inflación de costos, se cerrará el vínculo entre los aumentos salariales, la destrucción de dinero orgánico y la emisión de dinero inorgánico.
Habrá una incidencia secundaria, pues el estancamiento y caída de la producción tendrá efectos sobre los costos fijos por unidad que aumentarán por uso precario de la capacidad de producción, con aumento de los costos fijos.
El molinete de la inflación de costos se expande porque los aumentos de liquidez monetaria sin respaldo fluyen a través de los mercados negros incontrolables, afectando los costos por fallos en suministros, partes y piezas para el mantenimiento de las plantas industriales.
En el escrito de hoy se señalan pautas para establecer una estrategia de supervivencia que requiere establecer una iniciativa interna en las empresas de plan de contingencia en lo inmediato, de optimización del capital de trabajo en el corto plazo y de preparación de la transición hacia un futuro frugal y de reforzamiento de la antifragilidad.https://franciscojcontrerasm.files.wordpress.com/2016/02/decind1.png?w=700

Secuencia primaria de la inflación de costos y el estancamiento

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Secuencia secundaria de la inflación de costos

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La estrategia: sobrevivir

El transito obligado de un país rentista a un país creador de riqueza pasa por asumir dos principios de claves para países con severas limitaciones de recursos: la innovación frugal y la generación y aprovechamiento de las externalidades positivas.

Un mundo bajo limitaciones, y más en situaciones extremas como el estancamiento, la inflación galopante, la explosión inflacionaria o la hiperinflación, requiere de las organizaciones frugalidad, ingeniosidad e inclusión, mas específicamente:

  • Asumir la frugalidad como principio: añadir más valor para los emprendedores, los consumidores y la empresa con menos recursos económicos, naturales y tiempo.
  • Actuar con Ingeniosidad: facilitar espacio para la improvisación.
    • Buscar oportunidades en la adversidad.
    • Hacer más con menos.
    • Pensar y actuar con flexibilidad.
    • Simplificar los procesos de creación.
    • Incluir el excedente en el valor de la producción.
    • Actuar con sentimiento.
  • Orientar las actividades  hacia la inclusión: hacer que el producto o servicio, incluyendo los márgenes,  sea accesible al consumidor.  Pensar de manera inclusiva en el consumidor desde la fase de diseño.

Acciones.

Corto Plazo.

Optimizar el capital de trabajo.

https://franciscojcontrerasm.files.wordpress.com/2016/02/decind2.png?w=700

  • Acumulación estratégica de inventarios. Bajo regulaciones impidan la acumulación  de inventarios, hay producir bajo acuerdos con el cliente final, para que pague directamente al proveedor las materias primas necesarias para productor.
  • Reducción del crédito y redefinición de cartera de productos y servicios.
  • Control de costos y sobre todo de los gastos superfluos, limitar todos los costos y gastos exclusivamente para mantener las operaciones.
  • Eliminar productos, servicios, equipos, maquinarias y recursos para reasignarlos en la producción de bienes y servicios de alto rendimiento.
  • Aumentar las ventas por cliente, la frecuencia y el desarrollo de nuevos mercados y canales.

Mediano plazo.

La transición.
  • Reducir los gastos de búsqueda de información sobre los mercados, precios, rendimientos.
  • Restablecer los niveles de confianza necesarios que disminuyan los costos de los acuerdos, su seguimiento y ejecución.
  • Compartir información crucial que bajo la rivalidad competitiva no es posible, pero si bajo un enfoque de competitividad a través del intercambio de información crítica.
  • Reforzar los lazos que privilegien la correcta actuación cívica frente a la extracción de rentas, que surge cuando las regulaciones gubernamentales se han formulado sin la evaluación previa de impacto y florecen “gestores” que distraen recursos productivos y los esterilizan, al ser apropiados de manera indebida por ellos mismos y por los funcionarios públicos.
  • Crear una conciencia cívica que permita superar situaciones en las cuales varios individuos, motivados únicamente por el interés propio, actuando independiente, y racionalmente terminan destruyendo recurso compartido limitado, aunque ninguno de ellos, ya sea individualmente o como conjunto, se haya propuesto o le convenga la destrucción del recurso.
  • Promover la sinergia de actividades comunes para cada sector que pueden simplificar gastos y mejorar la eficiencia social.

El largo plazo.

El nuevo paradigma de la escasez:

  • Antifragilidad [1].
  • Frugalidad [2] .
  • Simplificación.

La “antifragilidad” es un concepto para definir aquello que mejora ante las situaciones que podrían destruirlo y que posee la propiedad de autoregulación que le permite a la organización asegurar la capacidad de respuesta exitosa en sistemas dinámicos e inestables. Es la vía para un país que necesita innovar de manera continua e intensa, en un contexto donde la escasez será el signo de lo que viene. La renta petrolera es y será insuficiente para una transición económica, se requiere una cultura frugal, es la denominada “innovación frugal”. Sobre el tema se puede consultar “Aspectos críticos cualitativos sobre las perspectivas 2015-16 de Venezuela”.

Hay que prepararse para una era de austeridad, el mundo ya lo hace desde hace tiempo. Es una conceptualización de largo plazo, pues es necesario vencer una resistencia al cambio cuando se tiene haciendo algo repetidamente desde hace mucho tiempo. Será tiempos de frugalidad y antifragilidad como aproximaciones estratégicas.

Lo que vendrá va a exigir bienes y servicios mas pertinentes en términos de uso, mas baratos, mas durables, cuyos procesos sean cuidadosos en su impacto ambiental y en el uso de los recursos naturales. La organización de ser posible logrará mayor estabilidad en la medida que pueda auto generar su componente importado mediante exportación parcial.

Esta aproximación no es nueva tiene sus antecedentes en el pasado en los enfoques “ecodesarrollo”, “tecnologías apropiadas o alternativas”, “economía humanista”, “economía compartida” y otras tantas variantes heterodoxas de la economía.

La innovación frugal (Radjau) [3] es un enfoque surgido en economías frágiles con severas limitaciones de recursos como la de los países asiáticos (China e India) que ahora ha sido adoptado como práctica estratégica por las organizaciones de mayor éxito en el presente.

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Notas.

[1] Antifragilidad es una categoría desarrollada por el profesor Nassim Taleb,  en su libro, Antifragilidad: las cosas que se benefician del desorden. Hace referencia a los sistemas que aumentan en capacidad, resistencia o robustez como consecuencia de errores, defectos, ataques, o fracasos.  Como Taleb explica en su libro, la antifragilidad es fundamentalmente diferente de los conceptos de resiliencia (es decir, la capacidad de recuperarse de errores) y la robustez (esto es, la capacidad de resistir el fracaso). El concepto se ha aplicado en el análisis de riesgos. Hay cosas que crecen especialmente cuando se exponen al azar, al riesgo y a la volatilidad (como los emprendedores) y en una sociedad donde creemos que al eliminar el riesgo, también eliminamos esa capacidad de respuesta que es en realidad el núcleo de progreso de cualquier época. Nassim Nicholas Taleb (2012). Antifragile: Things That Gain from Disorder. Random House.  ISBN 9781400067824.

[2] La innovación frugal es el proceso de reducción de la complejidad y del costo de un bien. Por lo general, esto se refiere a la eliminación de las características no sustanciales de un bien duradero. Es el diseño de productos de mayor durabilidad (eliminación de la obsolescencia programada), donde se utilizan canales de distribución no convencionales, que acercan la demanda y la oferta. http://www.frugal-innovation.com/research-summary/

[3]  https://www.blogger.com/blogger.g?blogID=6871641479341503586#_ftn4

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18 Jul 2015 Read more

La fragmentación de las cadenas de valor industrial y el caos económico: la importancia de la asociatividad

La fragmentación de las actividades productivas bajo el caos económico.

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El caos económico de Venezuela, debido a la escasez, a los costos de búsqueda y espera en colas de:

  • Insumos,
  • Partes,
  • Piezas de recambio y 
  • Equipos y maquinarias,

Ha generado una fragmentación de la actividad productiva del país, con una caída brutal de la producción de bienes y servicios. La ruptura de las cadenas de valor tiene un efecto multiplicador recesivo por caída simultánea de la producción de sectores industriales interrelacionados y por la reducción de la eficiencia. El sistema se hace ineficiente por las pérdidas de las economías de escala, al distribuir una mayoría de costos y gastos fijos de hacer y vender entre una producción disminuida.

Las empresas en Venezuela no tienen opción, no pueden permitirse paradas no planificadas, pues tienen un enorme riesgo operacional, ya que el único costo variable lo constituyen las materias primas y algunos que otros servicios, la inamovilidad laboral y el conjunto de gastos laborales conexos tienen que ser asumidos, así la planta esté en una situación de paro.

Igualmente, es difícil realizar actividades comerciales, sin apalancamiento financiero de corto plazo, es decir sin deuda. Alcanzar un retorno que pueda compensar el costo de recursos propios (aportes propios) solo es posible con deuda bancaria a tasa negativa de interés. Pero, esta situación en el caso de paradas de planta, tiene un riesgo idéntico al costo laboral: debe honrarse el servicio de deuda así no se produzca nada.

La escasez de divisas, en un país de elevado componente importado, en todas sus líneas de producción y con una represión de capital de trabajo en moneda nacional, somete a las empresas a una erosión monetaria de su disponible por inflación.

Las empresas no pueden permitirse paradas de planta o fallos en la prestación de servicios, mientras dura el estallido “hiperestanflacionario”, el estado financiero mas importante, es el flujo de efectivo. Hay que planificar para asegurar las operaciones corrientes de las organizaciones.

¿Qué hacer frente a la fragmentación de las cadenas de valor?.

Cuando las cadenas de valor quedan hechas pedazos, puede ocurrir que se superpongan cadenas fragmentadas que podrían activarse parcialmente, si las roturas de unas se compensan con puntos activos en otras cadenas de valor, donde el faltante es otro, de manera que puede haber intercambios o fusiones a nivel de operaciones que aseguren la continuidad. También es posible que los equipos y maquinarias de empresas que están en situación de parada no planificada, puedan con arreglos de ingeniería servir a la producción o prestación de bienes y servicios alternos.

Son las oportunidades que existen para líneas de producción que compiten entre si y que ahora con arreglos estratégicos pueden generar importantes externalidades con reducción de costo y disminución de riesgos de apalancamiento operativo y financiero. Se requiere pasar de la rivalidad competitiva, a la creación de competitividad por generación de externalidades.

Con respecto a los fondos monetarios de capital se puede transformar esos fondos ociosos en activos tangibles, en inversión en organización de nuevos proyectos, esta solución es una alternativa al resguardo del dinero en forma de capital en proceso, en proyectos de éxito futuro toda vez que la crisis hiperestanflacionaria pase.

La fragmentación de las cadenas logísticas y de manufactura en el país ha dado lugar a diversas situaciones donde:

  • Hay quienes poseen mercados cautivos pero disponen de recursos de capital para aumentar su capacidad de producción y suministro.
  • Hay quienes poseen capital de trabajo financiero, pero no identifican una colocación suficientemente atractiva para esos recursos.
  • Hay quienes disponen de activos tangibles susceptibles de ser transformados para otros usos, pero sus clientes están disminuidos o cerrados y no poseen recursos financieros para alinear la producción de bienes y servicios.
  • Hay quienes tan solo tienen una idea brillante pero ningún otro recurso.

Estas situaciones necesitan de una estrategia que sirva de plataforma para que esas condiciones de insuficiencias selectivas se encuentren y se pueda superar las contingencias de los estallidos hiperestanflacionarios. En nuestro artículo “Emprendedores y Familias frente al Caos Socioeconómico [1], sugerimos como aproximación estratégica los postulados de la innovación frugal:

  • Buscar oportunidades en la adversidad.
  • Hacer mas con menos.
  • Actuar con agilidad y pensar con flexibilidad.

Estas líneas están referidas a iniciativas individuales, hace falta también una estrategia social con base en la generación de externalidades y de creación de capital social.

La estrategia de generación de externalidades y de capital social frente a la fragmentación.

La clave de éxito se encuentra en la generación de espacios donde los costos de transacción [2] , las asimetrías de información y el riesgo moral [3], la extracción de rentas [4], la tragedia de los comunes [5] se reducen por la vía de generación acordada de externalidades y de capital social empresarial.

Los gremios empresariales, la asociaciones profesionales, las universidades deben aunar esfuerzos para:

  • Reducir los gastos de búsqueda de información sobre los mercados, precios, rendimientos.
  • Restablecer los niveles de confianza necesarios que disminuyan los costos de los acuerdos, su seguimiento y ejecución.
  • Compartir información crucial que bajo la rivalidad competitiva no es posible, pero si bajo un enfoque de competitividad a través del intercambio de información crítica.
  • Reforzar los lazos que privilegien la correcta actuación cívica frente a la extracción de rentas, que surge cuando las regulaciones gubernamentales se han formulado sin la evaluación previa de impacto y florecen “gestores” que distraen recursos productivos y los esterilizan, al ser apropiados de manera indebida por ellos mismos y por los funcionarios públicos.
  • Crear una conciencia cívica que permita superar situaciones en las cuales varios individuos, motivados únicamente por el interés propio, actuando independiente, y racionalmente terminan destruyendo recurso compartido limitado, aunque ninguno de ellos, ya sea individualmente o como conjunto, se haya propuesto o le convenga la destrucción del recurso.
  • Promover la sinergia de actividades comunes para cada sector que pueden simplificar gastos y mejorar la eficiencia social.

 Notas bibliográficas.

[1] http://prosprev.com/2015/07/02/los-emprendedores-y-las-familias-frente-al-caos-economico/

[2] Williamson, Oliver E. (1989). las instituciones económicas del capitalismo. Fondo de Cultura Económica.

[3] http://www.nobelprize.org/nobel_prizes/economic-sciences/laureates/2001/akerlof-lecture.pdf

Son aquellas situaciones en las que quienes tienen información crucial e intereses que difieren de los de otras partes pueden elegir lo que va a beneficiar a expensas de los demás. El riesgo moral es a menudo vinculado a fenómenos asimetría de la información o también puede estar vinculado con una asimetría temporal de riesgo.

[4] Krueger, Anne O. The Political Economy of the Rent-Seeking Society The American Economic Review. Vol. 64, No. 3 (Jun., 1974), pp. 291-303

[5] http://www.sciencemag.org/content/162/3859/1243.full.pdf

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InFrug
02 Jul 2015 Read more
06 Jun 2015 Read more

¿Qué hacer en un escenario hiperinflacionario? Tercera Parte (Francisco J Contreras M)

Extracto

¿Qué hacer en situaciones de hiperinflación? Se presenta una propuesta sin conjeturas sujetas a refutación, a través de una partecita de historia de un venezolano, cuya vida sigue igual, con altos y bajos, ahora mas bajos que nunca, pero sujetando el destino con sus manos y con un sentimiento en su humanidad, que le permiten una supervivencia con limitaciones materiales, pero llevando su existencia con dignidad, sin jamás arrastrarla. Es una manera de hacer frente a un escenario de hiperinflación o de explosión inflacionaria, es la innovación frugal, cuyos lineamientos son [1]:

  • Buscar oportunidades en la adversidad.
  • Hacer más con menos.
  • Pensar y actuar con flexibilidad.
  • Simplificar los procesos de creación.
  • Incluir el excedente en el valor de la producción.
  • Actuar con sentimiento.

¿Hiperinflaciones o explosión inflacionaria?

Resumiendo nuestro discurso de la primera y segunda entrega, la hiperinflación o explosión inflacionaria no constituye una enfermedad en si, sino la manifestación de muchos males que proceden esencialmente de la debilidad institucional de un país. Tomamos como referencia los criterios de Phillip Cagan y luego procesamos la información mejor documentada y susceptible de procesamiento estadístico y encontramos paradojas:

  1. La documentación sobre países en condición hiperinflacionaria, según el criterio de Phillip Cagan, de 100% de inflación contínua durante tres años solo aplica en dos casos Grecia y Nicaragua, la condición de 50% de inflación mensual por mas de 12 meses consecutivos aplica a solo 20 países. Sin embargo la tabla de Hanke-Krus, extiende el análisis a 56 países como integrantes de la historia de las hiperinflaciones del mundo.  Venezuela no entra hasta ahora en ese grupo selecto, pero ha manifestando signos de un ciclo inflacionario de larga duración sin tendencia al equilibrio (mas de 28 años con inflación de dos dígitos)[2].
  2. La hiperinflación o explosión inflacionaria, en ausencia de data oficial sobre escasez e inflación puede evaluarse a través de la tabla propuesta en mi primer escrito. Asumimos un contexto hiperinflacionario o explosivo de la inflación cuando se manifiesta de manera conjunta y extrema la aparición de los siguientes signos:
    • El bolívar deja de servir como medio de pago de muchos bienes y servicios.
    • Los precios de los bienes y servicios se presentan preferencialmente en moneda extranjera.
    • Hay aversión hacia el mantenimiento de saldos de dinero en efectivo y en cuentas bancarias.
    • No hay estadísticas oficiales sobre la inflación y la escasez.
    • Hay diferentes precios para un mismo bien en sitios diferentes.
    • No se consiguen los bienes que necesita.
    • Se realizan compras por encima de las necesidades por temor a escasez.
    • Los precios de los bienes aumentan significativamente cada mes.
    • Se recurre al trueque para aprovisionarse de bienes.
    • La presencia de colas para comprar bienes y servicios.

En las condiciones referidas y asumiendo esos criterios, nuestro país presenta al menos, un contexto de explosión inflacionaria.

Simplificación ante la inflación y la escasez

El transito obligado de un país rentista a un país creador de riqueza pasa por asumir dos principios de claves para países con severas limitaciones de recursos: la innovación frugal y la generación y aprovechamiento de las externalidades positivas.

Un mundo bajo limitaciones, y mas en situaciones extremas como la inflación galopante, explosión inflacionaria o la hiperinflación, requiere del ciudadano frugalidad, ingeniosidad e inclusión, mas específicamente:

  • Asumir la frugalidad como principio: añadir más valor para los emprendedores, los consumidores y la empresa con menos recursos económicos, naturales y tiempo.
  • Actuar con Ingeniosidad: facilitar espacio para la improvisación.
  • Orientar las actividades  hacia la inclusión: hacer que el producto o servicio, incluyendo los márgenes,  sea accesible al consumidor.  Pensar de manera inclusiva en el consumidor desde la fase de diseño.

Sobreviviendo a la explosión inflacionaria

Sin la carga de la necesaria prueba del discurso académico, nos adentramos en los retazos de vida de la gente en Venezuela, de experiencias a partir de las imágenes de Benjamín Osorio un adulto mayor, con sus 87 años, en un geriátrico merideño, sin recursos y olvidado por la vida. Buscó su oportunidad en la adversidad.

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El personaje no posee conocimiento formal de economía, pero ante los avatares de esta encrucijada, decidió detrás del geriátrico, y solito, hacer lo que de joven hizo hasta su eternidad: sembrar. Como lo quisieron Alberto Adriani y Arturo Uslar [3]. La diferencia solo tiene sus callosas manos y el sentido de vida en su corazón. Deambulando por las calles se encontró con centros de enseñanza de la ciudad, allí observó desechos sin utilidad para la educación formal, pero llenos de oportunidades para transformar esas cajas  en semilleros, así crea un pequeño huerto y rescata no solo lo que se consideró inservible, se reencontró a si mismo con las capacidades que tuvo, que creyó perdidas y que ahora toman nueva vida. Hizo mas con menos.

A escondidas lo hizo para comer y compartir con otros mayores, lo que en este país se le niega después de tanto trabajar. Él lucha frente a la cercanía de una explosión inflacionaria, no debate bizantinamente si es una hiperinflación u otra cosa, él ha decidido quedarse, desconoce lo que es irse. Pensó y actúo con flexibilidad.

Todo está en una imagen, como dijo Ernst Friedrich Schumacher, “Lo pequeño es hermoso” [4], es un huerto de pocas cosas, creadas desde la simplificación de complejidad, orientado hacia la necesidad mas que hacia el deseo. Todo se mantiene simple.  Es la búsqueda permanente de oportunidades que reducen y hasta eliminan los procesos no esenciales, los cuales deben ser externalizados [5] a agentes capaces de realizarlos con garantías suficientes y a un bajo costo.

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De paso a paso, Benjamín produjo mas de lo necesario y pudo intercambiar el excedente por semillas en el Mercado Municipal de la ciudad, llevó cilantro, albahaca y lo que muestra la imagen a los hogares vecinos, y obtuvo mas recursos, y diversificó algo mas su pequeño huerto. Su trabajo genera excedentes, su actividad incluye márgenes.

A Benjamín lo tienen por loco, y es que quienes aman lo que le rodea, hablan con la naturaleza, y él lo hace con las maticas, es la locura de amar. Muestro la foto de su sembradío y también su conversación con las plantas que cultiva. Asume sus tareas, las hace con sentimiento.

Es la sabiduría de la simplificación de los procesos de la cotidianidad, es una propuesta diferente fundada en:

  • Escala: Lo importante es conseguir muchos nuevos clientes, alrrededor de muchas pequeñas unidades productivas.
  • Margen: El margen que deja cada cliente es muy corto, pero suficiente para asegurar el incentivo al emprendedor, sustentabilidad y capacidad de replicación.
  • Procesos: Los procesos de llegada al cliente deben ser muy ligeros y flexibles, con bajos costos de transacción.

Notas bibliográficas

[1]http://naviradjou.com/wp-content/uploads/2014/07/Navi-Radjou-Revue-de-Presse-French.pdf

 http://garage21.org/2014/05/09/jugaad-linnovation-version-frugale/

[2] http://object.cato.org/sites/cato.org/files/pubs/pdf/workingpaper-8_1.pdf

[3]: Arturo Uslar Pietri. (1936). Sembrar el Petróleo. Ahora. Año 1. No.183, Venezuela.

[4]  Schumacher, E. F.; Small Is Beautiful: Economics As If People Mattered : 25 Years Later…With Commentaries (1999). Hartley & Marks Publishers ISBN 0-88179-169-5

[5] El tema abarca dos aproximaciones, una la económica: externalidades (positivas) son aquellas actividades que afectan a otros para mejorar, sin que éstos paguen por ellas o sean compensados. La otra aproximación organizacional: es la que considera a las externalidades como  la delegación de los servicios de procesos próximos al núcleo del negocio pero no relacionados con la actividad productiva en si.

 

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Pros_Vzla2015
21 Oct 2014 Read more

Espacio prospectivo para Venezuela 2015

EXTRACTO.

¿Qué hacer durante una crisis prolongada? El mundo cambia, la clave de éxito para la supervivencia es la flexibilidad que se tenga para adecuarse al nuevo contexto, hay enfoques novedosos: el ingenio local, la innovación frugal, la creación de externalidades, la economía compartida, el ecodesarrollo, la simplificación de procesos, la democratización de la demanda. Todas son formas de atender la gerencia que ya están surgiendo. Esta presentación va en ese sentido.

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PresentPrzi
21 Oct 2014 Read more

Presentación sobre aspectos cualitativos de las perspectivas económicas 2015 de Venezuela

Perspectivas Económicas 2015 de Venezuela.

EXTRACTO.

Esta presentación está compuesta de dos partes, la primera, referida al contexto mundial, cuya característica fundamental es la de leve recuperación con estancamiento secular (lowflation), la segunda, referida a Venezuela con un deterioro de la infraestructura física y social y una insuficiencia estructural de generación de divisas. En Venezuela, en definitiva es conveniente prepararse para el agravamiento de la escasez y de la inflación.

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